基金机构客户如何拓展?

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需要说明的是,并不是所有的公募基金公司都设立有机构业务部门。据我了解,目前只有中大型的基金公司设立有独立的机构部,负责机构客户的开拓、维护与交易;而中小型的基金公司由于人力、物力等资源条件的限制,一般是将基金销售部门的客户分为个人(C)端和机构(B)端,分别配备相应的人员进行服务。

所以,一般情况下,我们所说的“基金机构业务”,是指通过机构部门/机构销售部门所做的业务。 接下来简单介绍一下基金的公司形态,这会影响到公司对机构客户的服务方式。 目前我国的基金公司按照公司运作模式的不同,可以分为证券公司和信托公司两大类。其中,证券公司的基金子公司主要有以下两种形式:

1、 公募基金管理公司 采用母公司(证券公司)的名字命名,主要经营公募基金业务,接受投资者的申购赎回申请,符合监管要求的基金公司设立的渠道畅通。主要的服务对象是广大的个人投资者。代表企业有建信基金、招商基金等等。

2、 私募基金管理公司 采用“XXX私募投资基金管理有限公司”的名称,注册资本金500万元,主要经营私募投资基金管理、创业投资等业务。因为其注册名称中含有“管理”字样,因此属于资管新规下的新设金融机构,受监管更加严格一些。但是相比公募,私募对于资金规模的要求相对较低,能够适应更多样性的客户需求。代表企业有深圳前海微众银行、上海陆浦资产等等。

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一、商业银行,该类客户主要是银行的自营部分认购基金,拓展方式有:

1、基金公司在银行总行设立投资管理人席位,通过双方签订的业务合作协议明确合作细节,由基金管理人主动负责该业务的拓展;

2、主要与大银行的总行相关部门或重点分行进行合作。

二、基本养老及企业年金投资管理人、保险(放心保)投资管理人、QFII(QDII)受托管理人,该类客户需要通过中国证监会和相关机构的审核才能进入投资管理人的名单。

三、券商总部及分支自营与客户资产管理部,拓展方式为:以销售为主通过券商渠道销售基金;以合作为主,通过基金公司销售平台销售券商资产管理计划。

四、财务公司、信托公司、财务公司、投资公司等,该类客户的开展主要是根据自身投资需求进行自主决策,由销售机构负责日常营销和服务。

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