1. 开放式基金，如股基、混合基等等，都是按日计算单位净值的。当日净值=（基金资产-基金负债）/基金份额 举例说明假设A基金当天公布净值是1元，净资产1000万，持有股票50万股，市值500万元，债券100万元，现金200万元。那么这一天该基金的净值就是1.50元，净资产的变动就是+400万元。
1、直接去办一张，这个不需要什么条件； 2、通过运通官网办理（网上申请） 这个需要申请人是美国的有效公民或永久居民并且必须持有有效的身份证件如身份证、护照、军人证、特区身份证等有政府颁发的证件；3、通过携程等网站办理（第三方平台） 这个也不需要什么条件，只要符合美国运通银行卡申请条件即可。