基金一天的收益怎么算?

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基金收益的计算方式与股票有所不同,并不是按照“收盘价”来计算收益的。 基金收益计算的正确形式是:将每日收益换算成复利形式,再进行相加,最后得到浮盈总额。

举个例子,假设有A、B两只基金,当日净值分别是1.260和1.378(均为估值)。那么,根据公式,第一天的收益应该这样计算: A的收益=(1.260-1.000)*900+(1.378-1.000)*800=4285 B的收益=(1.378-1.100)*1700+(1.260-1.100)*1300=4635 把第一天每一只基金的收益加总,得到总体收益为8920。以此类推,就能计算出投资期的累计收益。 当然,每天收益率都是不同的,为了将其转换成复利的模式,需要将其转换为年化收益率进行计算。 年化收益率计算方法如下: 将每天的收益率按年化为一天,一年有365天,假设每天收益率相同,则年化收益率能反映基金长期盈利能力。但现实情况是,基金收益有高有低,年化收益率不能反应基金某段时间的盈利水平。比如,在牛市顶峰买入基金,虽然年化收益率可能为负值,但是区间最大涨幅还是值得期待的;而如果能在谷底买入,即使年化收益率不高,也能获得可观的浮盈。从长期来看,选择低位进场并持有到底的策略才能笑到最后。

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基金的净值(Net Asset Value,简称NAV),英文全称Net Asset Value Per Unit,简称NAV,中文又叫净值或每单位净值。基金净值通常是指基金资产净值,是买卖基金的价格依据。

计算基金的收益需要使用到已卖出基金的赎回金额(即卖出基金时获得的钱),因此只要知道其中的赎回费率、买入基金时支付的申购金额(即买入基金时花费的钱)、基金的赎回净值以及基金的申购净值,那么基金的收益就可以算出来了:

收益=(赎回金额-赎回费)-申购金额=(赎回金额-[赎回金额*赎回费率])-申购金额

基金分为封闭式和开放式两种。封闭式基金一般在二级市场交易,像股票一样,有一个涨跌幅。所显示的昨日收盘价就是今日的买入价和卖出价。以收盘价买入,以收盘价卖出,按收盘价计算收益。开放式基金只有净值,没有价格,以净值购入,以净值卖出。

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