基金清盘怎么计算ac?

苟嘉静苟嘉静最佳答案最佳答案

1. 先说说出现这种情况的概率有多大,一般来说,一只基金的清盘概率是非常非常小的,按照监管要求: “单一投资者持有的单只基金份额比例达到或者超过50%,或者有足够理由相信单一投资者的基金份额比例即将达到或超过50%”,基金公司就需要报告给相关的监管部门了;

2. 如果真要计算的话(只是为了方便说明),需要了解几个关键数据:A、基金的总资产/净资产金额;B、单个投资者净值产品持有比例(通过资产负债表现金流量和估值结果推算)C、单个投资者现金及等价物持有比例D、市场价值。 这里我们需要了解一下一个金融基本知识,对于公募基金来说,每天公布的三类净值都是经过严格计算的,包括单位价格、累计净值以及分红净值,而累计净值一般包含两部分,一部分是基金成立以来的收益,另外就是分红(现金)的收益。也就是说,如果基金在运营过程中有分红(现金)的操作,那么累计净值就会增加,如果没有分红,只是市场上涨了,那么累计净值不会改变。所以我们就可以把市场价值和基金规模结合在一起来计算单个投资者持有基金的市值,再把每个投资者的该数值加总,就得到了整个基金持有人结构的市场总价值。 而我们要计算的单个投资者净值产品持有比例就是通过这个数值占基金总资产的比重来衡量。 同理,我们可以用同样的方法来估算单个投资者持有的基金总资产,这样我们就不必直接知道单笔大额交易的数量就能算出每个账户大致的买入和卖出情况了。

3. 对于题主提到的算法问题,其实上面计算的时候已经涉及到,就是在算单个投资者净值产品持有比例时,需要先算基金的总资产/净资产金额,而这个数字是已经披露在基金公告中的,不需要计算就能得到。而这里的计算又需要总资产/净资产金额,这样循环下去,其实只要基金公告中披露的信息就能完成所有计算过程。 至于题主提到的其他算法,感觉都是基于上述算法衍生出来的,没有太大的意义。 因为任何一次交易都会有对应的交易记录,比如买入申购赎回都要根据交易记录确认金额,卖出要根据对家账户的对应交易记录来确认金额。所以无论采用哪种算法,都需要提供相应的交易记录作为验证。否则就等于无凭无据的计算。

邝楠弦邝楠弦优质答主

基金清盘需要走非常严格的流程,基金清盘前30个工作日,基金公司就会在官网上发布相关提示信息,随后还会发布暂停赎回公告和召开持有人大会的决定等。

在发布召开持有人大会决定时,里面会有具体清盘日期,持有人可以在清盘日期之前的任何一个交易日进行赎回操作。

基金清盘后将停止收取管理费等费用,基金清盘后清算组在10个工作日内会发布相关清算报告,60日内将基金财产清算完毕,分配剩余资产。

清盘后的清查资产一般按照如下顺序进行:支付清算费用、交纳所欠税款、清偿债务后,最后才会按照持有人持有的基金份额比例进行分配。

所以在基金清盘后,基金持有者就会收到对应投资金额的退款,ac类份额在退款时还是按照ac类计算的,只不过基金清盘后是不会计息,所以后面不会再增加份额。

基金清盘时,计算出来的收益就是赎回收益。

但需要注意的是,基金清盘之后,后续可能再发行基金时,也会有同一只基金的a、c份额,这时两个不同的时间段持有的a、c份额是不相同的。后续新发的ac类份额的投资收益是不结算到之前清盘的基金里的。

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