基金清盘怎么计算ac?

苟嘉静苟嘉静最佳答案最佳答案

1. 先说说出现这种情况的概率有多大,一般来说,一只基金的清盘概率是非常非常小的,按照监管要求: “单一投资者持有的单只基金份额比例达到或者超过50%,或者有足够理由相信单一投资者的基金份额比例即将达到或超过50%”,基金公司就需要报告给相关的监管部门了;

2. 如果真要计算的话(只是为了方便说明),需要了解几个关键数据:A、基金的总资产/净资产金额;B、单个投资者净值产品持有比例(通过资产负债表现金流量和估值结果推算)C、单个投资者现金及等价物持有比例D、市场价值。 这里我们需要了解一下一个金融基本知识,对于公募基金来说,每天公布的三类净值都是经过严格计算的,包括单位价格、累计净值以及分红净值,而累计净值一般包含两部分,一部分是基金成立以来的收益,另外就是分红(现金)的收益。也就是说,如果基金在运营过程中有分红(现金)的操作,那么累计净值就会增加,如果没有分红,只是市场上涨了,那么累计净值不会改变。所以我们就可以把市场价值和基金规模结合在一起来计算单个投资者持有基金的市值,再把每个投资者的该数值加总,就得到了整个基金持有人结构的市场总价值。 而我们要计算的单个投资者净值产品持有比例就是通过这个数值占基金总资产的比重来衡量。 同理,我们可以用同样的方法来估算单个投资者持有的基金总资产,这样我们就不必直接知道单笔大额交易的数量就能算出每个账户大致的买入和卖出情况了。

3. 对于题主提到的算法问题,其实上面计算的时候已经涉及到,就是在算单个投资者净值产品持有比例时,需要先算基金的总资产/净资产金额,而这个数字是已经披露在基金公告中的,不需要计算就能得到。而这里的计算又需要总资产/净资产金额,这样循环下去,其实只要基金公告中披露的信息就能完成所有计算过程。 至于题主提到的其他算法,感觉都是基于上述算法衍生出来的,没有太大的意义。 因为任何一次交易都会有对应的交易记录,比如买入申购赎回都要根据交易记录确认金额,卖出要根据对家账户的对应交易记录来确认金额。所以无论采用哪种算法,都需要提供相应的交易记录作为验证。否则就等于无凭无据的计算。

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